Na co zwracać uwagę przy wyborze OFE?

Po reformie emerytalnej Jerzego Buzka w 1999 roku każdy, kto rozpoczął pracę, w ciągu 7 dni musi wybrać fundusz emerytalny, z którego dostanie przyszłą emeryturę. Jeżeli tego nie zrobi, ZUS wybierze za niego (w styczniu i w lipcu odbywa się losowanie OFE). Żeby tego uniknąć warto wybrać takie OFE, które na emeryturze wypłaci nam jak najwięcej pieniędzy, a nie zdawać się na ślepy los.

Autor: SzymW, 16/10/2010, 14:19

Wysokość aktywów.

To pierwszy wskaźnik, na który powinniśmy zwrócić uwagę. Im większa jego wartość, tym większy fundusz emerytalny. Fundusze o małych aktywach są w stanie szybciej zareagować na zmiany sytuacji na rynkach finansowych niż duże OFE. Z racji niewielkich aktywów wejście lub wyjście z inwestycji w przypadku małych OFE jest znacznie prostsze. Wynika to z faktu niewielkiej płynności polskiego rynku finansowego. Z drugiej strony duże OFE mogą realizować projekty inwestycyjne, wymagające dużych zasobów kapitałowych. Wielkość aktywów jest skorelowana z ilością członków danego funduszu. Osobiście odradzałbym jednak wybór dużego OFE ze względu na niewielki rynek finansowy w Polsce.

    Pokaż komentarze (0)

    Autor: SzymW 16/10/2010, 14:19

    40 pkt
    oceń pozytywnieoceń negatywnie  zgłoś do usunięcia

    Stopa zwrotu.

    Otwarty Fundusz Emerytalny, to inwestycja długoterminowa, nie warto więc patrzeć na wyniki z ostatnich kilku miesięcy. Najwiarygodniej wygląda ranking stopy zwrotu od początku działalności systemu emerytalnego i mimo iż to dopiero 11 lat i kolejne mogą przynieść zmiany, to jednak jest to już na tyle długo, aby wyrobić sobie zdanie na temat konkretnego funduszu.

      Pokaż komentarze (0)

      Autor: SzymW 16/10/2010, 14:19

      38 pkt
      oceń pozytywnieoceń negatywnie  zgłoś do usunięcia

      Koszty.

      1 kwietnia 2004 roku weszła w życie ustawa, która określiła wysokość prowizji na poziomie 7 procent. Niemal wszystkie fundusze od składek nowych członków pobierają maksymalną prowizję, czyli 7 procent. Ustawa zakłada harmonogram redukowania stawek prowizji i tak począwszy od 2010 roku maksymalna stawka ma spadać rocznie o 0,875 proc. do osiągnięcia w 2014 roku poziomu 3,5 proc.

        Pokaż komentarze (0)

        Autor: SzymW 16/10/2010, 14:19

        46 pkt
        oceń pozytywnieoceń negatywnie  zgłoś do usunięcia

        Zmiana OFE.

        Po dwóch latach, gdy jesteśmy niezadowoleni z dotychczasowego funduszu, możemy go zmienić bez ponoszenia żadnych kosztów. Przed upływem dwóch lat trzeba zapłacić 160 zł, jeżeli jesteśmy w fundusz krócej, niż 12 miesięcy, natomiast po upływie 12 miesięcy za zmianę OFE zapłacimy 80 zł. Oprócz tego musimy zapłacić za przelanie naszych składek do innego OFE około 40 zł.

          Pokaż komentarze (0)

          Autor: SzymW 16/10/2010, 14:19

          42 pkt
          oceń pozytywnieoceń negatywnie  zgłoś do usunięcia

          Rankingi KNF.

          Komisja Nadzoru Finansowego publikuje rankingi Otwartych Funduszy Emerytalnych i jest to najbardziej wiarygodne źródło informacji na temat OFE. Warto się z nim zapoznać przed wyborem konkretnego funduszu.

            Pokaż komentarze (0)

            Autor: SzymW 16/10/2010, 14:19

            40 pkt
            oceń pozytywnieoceń negatywnie  zgłoś do usunięcia

            https://www.milionporad.pl/